Mit ayondo stellen wir einen Anbieter für den Handel mit CFD Produkten vor, der dem einen oder anderen bereits aus der Fernsehwerbung bekannt sein dürfte. Dabei gibt sich der Online Broker mit Sitz in Deutschland und Großbritannien stets als junges Unternehmen, das seinen Kunden den einfachen Zugang zu einem innovativen und renditeträchtigen Finanzprodukt ermöglicht. Mit dem Anspruch, das Trading mit gehebelten Finanzprodukten für Privatanleger zu revolutionieren, legt ayondo die Messlatte selber sehr hoch. Neben dem CFD Trading wird dabei auch das Social Trading angeboten. Wir haben uns diesen Anbieter einmal näher angeschaut und getestet, auf welche Art und Weise dieser hohe Anspruch tatsächlich umgesetzt wird. Zu welchen Erkenntnissen wird dabei gekommen sind, haben wir im folgenden Testbericht zusammengefasst.
Handelsangebot
Mit ayondo erhält der Kunde Zugriff auf ein überaus breites Angebot von Finanzprodukten. Die Angebotsstruktur von ayondo fußt dabei auf zwei Säulen. Die eine Säule besteht aus dem gehebelten Handel mit sogenannten Contracts for Difference (CFDs), bei denen auf Basis einer Margin mit geliehenem Kapital die Wirkung kleinerer Kursbewegungen vervielfacht werden kann. Damit sind auch in sehr kurzen und richtungslosen Phasen des Marktes erhebliche Gewinne möglich. Dem steht aber auch ein deutliches Verlustrisiko gegenüber.
Die andere Säule im Angebot von ayondo ist das innovative Social Trading. Dabei können sich die Trader von CFD Produkten in den Rollen von Top Trader und Follower zusammenschließen und so den gemeinsamen Erfolg optimieren. Während Top Trader durch Follower zusätzliche Rendite genieren, erhalten die Follower die Chance, auf einfache Art und Weise an den renditeträchtigsten Handelsstrategien zu partizipieren ohne detailliertes Vorwissen zu haben.
Insgesamt können Kunden dabei auf eine große Anzahl unterschiedlicher Basiswerte aus verschiedenen Anlageklassen zurückgreifen. Allein im Bereich Aktien stehen ca. 1.200 Basiswerte zur Auswahl. Daneben können die Anleger auch aus den Bereichen Zinsen und Anleihen, Rohstoffe, Cash Indizes, ETFs sowie Devisen wählen. In jeder der genannten Kategorien finden die Anleger eine stattliche Auswahl, die ein enorm breites Spektrum für individuelle Strategien und breite Streuung bieten. Mit Blick auf die Basiswerte in den jeweiligen Anlageklassen wird aber auch klar, dass das Angebot zumindest regional insgesamt nur teilweise gut ausgewogen ist. Schwerpunkte stellen die europäischen sowie die US-amerikanischen Märkte dar, während Produkte aus dem asiatischen Raum kaum präsent sind.
Mit Blick auf die Kosten, auf die der Anleger beim Traden mit CFDs zu achten hat, spricht man in diesem Segment von Spreads, also Aufschlägen, die auf die Kurse der Produkte zu zahlen sind. Dabei werden je nach Produktklasse unterschiedliche Sätze erhoben. Der Anbieter ayondo bietet dabei sogenannte indikative, also nicht variable Spreads an. Diese liegen etwa bei Aktien-CFDs bei 0,12 Prozent auf das Transaktionsvolumen. Bei Rohstoffen wird der indikative Spread in Punkten berechnet und liegt bei einem Punkt (US 500) und vier Punkten (Wall Street). Beim CFD Trading mit deutschen Indizes (DAX 30) müssen 2,5 Punkte Spread eingeplant werden.
Handelsplattform
Wer sich für das CFD Trading über den Anbieter ayondo entscheidet, entscheidet sich auch für einen Handel über eine browserbasierte Plattform. Die Voraussetzung für den Einstieg in das Trading ist natürlich, dass man sich ordnungsgemäß anmeldet. Ist dieser Vorgang abgeschlossen, erhält der neue Kunde seine individuellen Zugangsdaten und kann sich über seinen Account in die Plattform einloggen. Der Online Broker ayondo stellt in diesem Zusammenhang mit der ayondo Trade Hub eine eigene Softwarelösung bereit, die dem Trader viele interessante Perspektiven und Möglichkeiten für die Abwicklung des Handels bietet. Der Händler kann dabei eine sehr intuitiv aufgebaute Plattform erwarten, deren Nutzung sich dem Trader sehr schnell und nahezu selbsterklärend erschließt. Trotzdem ist natürlich anzuraten, den Umgang mit der Trade Hub zunächst über ein Demokonto zu testen, damit im echten Handel später technisch alles so klappt, wie es sich der Trader vorstellt.
Als wirklich innovativ und benutzerfreundlich kann die variable Margin bezeichnet werden, welche für jeden Trade individuell bestimmt werden kann. Die Kunden haben dabei die Möglichkeit, einen Hebel zwischen 1:1 und 1:100 zu wählen und können so das individuelle Handelsrisiko exakt bestimmen. Mit einem Hebel von 1:100 kann dabei auch faktisch ohne Margin gehandelt werden. Über die spezifische Ordermaske hat der Trader zudem die Möglichkeit, feste Nominalbeträge einzugeben, die er maximal für eine Position zu investieren bereit ist. Darüber hinaus garantiert ayondo seinen Kunden auch die Auszahlung der Dividenden, wenn CFDs zu den entsprechenden Zeitpunkten gehalten wurden.
Insgesamt bietet die Lösung, die ayondo für den Handel bereitstellt, auch jede Menge nützlicher Instrumente, die den Händler in seiner Strategie und seinen Entscheidungen unterstützen. Neben Orderzusätzen kann auch auf zahlreiche Chartanalysefunktionen zurückgegriffen werden.
Natürlich gehört zu einem Anbieter, der sich als zeitgemäß und innovativ bezeichnet, auch die Möglichkeit, am mobilen Trading teilzunehmen. Dadurch, dass ayondo sich für den Handel über eine browserbasierte Plattform entschieden hat, ist es dem Trader zunächst möglich, sich von jedem Rechner mit Internetanschluss in seinen Account einzuloggen. Dies ist natürlich auch jederzeit über ein gängiges mobiles Endgerät möglich. Zu diesem Zweck stellt der Online Broker zum einen eine für das Tablet optimierte Version bereit. Für Besitzer von Geräten, die auf Systemen Android oder iOS basieren, werden entsprechende Apps zur Verfügung gestellt.
Wer sich einmal mit der Trade Hub von ayondo vertraut gemacht hat, wird auch im mobilen Handel ohne Probleme zurechtkommen. Neben der breiten Auswahl an Basiswerten stehen den Kunden von ayondo auch aus technischer Sicht sehr viele Möglichkeiten offen.
Ein- und Auszahlungen
Ganz offensichtlich hat es sich ayondo zum Ziel gemacht, seinen Kunden ein starkes und dabei sehr einfach zu nutzendes Produkt anzubieten. Und was für den Handel selber gilt, trifft auch auf den Zahlungsverkehr zu.
Wichtigste Voraussetzung für den CFD Handel ist dabei zunächst ein eigenes Handelskonto, auf welches das Handelsguthaben eingezahlt werden muss, bevor das Trading starten kann. Hierfür werden durch ayondo verschiedene Möglichkeiten angeboten. Besonders einfach wird es dabei den Kunden gemacht, die mit Kreditkarte einzahlen möchten. Mit den Karten VISA, MasterCard und Maestro können Zahlungen autorisiert werden. Dabei steht das Handelsguthaben auf dem Konto sofort zur Verfügung. Dabei wird allerdings eine Transaktionsgebühr von zwei Prozent erhoben. Hinzu können außerdem Gebühren von Seiten der Kartenanbieter kommen. Darüber hinaus kann das Handelsguthaben auch mit einer herkömmlichen Banküberweisung transferiert werden. Voraussetzung ist dabei, dass das Konto auf den Namen des Traders lautet. Nachteil dieser Form ist, dass es bis zu fünf Tage dauern kann, bis das Geld auf dem ayondo Konto eingegangen ist. Allerdings fallen bei dieser Form von Seiten ayondo keine Gebühren an.
Auch Abbuchungen können jederzeit unkompliziert über den Account veranlasst werden. Dabei können Gelder nur auf die Quelle zurückgebucht werden, von der sie auf das Handelskonto eingegangen sind.
Bonusangebot für Neukunden
Auch mit Bonusangeboten können Kunden von ayondo immer wieder rechnen. Diese richten sich nicht ausschließlich an Neukunden, doch natürlich können auch diese davon profitieren. Aktuell bietet ayondo dabei einen Cash Bonus von 10 bis 20 Prozent für alle Einzahlungen, die bis Ende März 2016 getätigt werden. Dabei müssen innerhalb des Aktionszeitraumes mindestens 10.000 Euro auf das Handelskonto eingezahlt werden. Bei einer Ersteinzahlung bis 14.999 Euro können die Kunden dann mit einem Cash Bonus von 10 Prozent rechnen. Bis zu einem Betrag von 24.999 Euro gibt es 15 Prozent zusätzliches Handelskapital und bei darüber liegenden Beträgen kann der Kunde sogar mit einer Zuzahlung in Höhe von 20 Prozent rechnen, wobei der absolute Bonus bei einer Höhe von 15.000 Euro gedeckelt ist.
Wie bei fast allen Bonusangeboten, bei denen zusätzliches Handelsguthaben ausgeschüttet wird, ist auch in diesem Fall die Auszahlung des Betrages an Bedingungen geknüpft. So ist es Voraussetzung für die Auszahlung des Bonusbetrages, dass die im Handel generierten Spreads den Bonusbetrag um das Zweifache übersteigen. Der Bonus muss also zunächst kräftig im Trading ein- und umgesetzt werden.
Trainingsangebote
Neben dem bereits erwähnten Demokonto bietet ayondo seinen Kunden auch noch eine Reihe weitere Angebote für Bildung und Training. Besonders das Angebot an Webinaren darf als umfangreich bezeichnet werden. Darin können sich die Kunden neben aktuellen Marktinformationen auch über grundlegende Dinge in Bezug auf den CFD Trading informieren. Um sich mit der Handelsplattform vertraut zu machen, bietet ayondo zudem ein gut aufgebautes Handbuch. Ergänzt wird das Bildungsangebot durch FAQs und ein Glossar. Insgesamt hat der Trader bei ayondo sehr gute Möglichkeiten, sein Handelswissen schrittweise auszubauen.
Kundendienst
Auch der Kundendienst von ayondo kann als vorbildlich gelten. Sowohl für den Bereich CFD Handel als auch für das Social Trading werden eigene Telefonnummern angeboten, über die in den Zeiten von 09.00 bis 18.00 Uhr geschulte Mitarbeiter des Kundendienstes erreicht werden können. Darüber hinaus werden natürlich auch Email Adressen angeboten, um weniger dringliche Anliegen vorzutragen. Und auch ein Live Chat kann genutzt werden, um mit den Kollegen von ayondo in Kontakt zu treten. Darüber hinaus ist ayondo auch in den sozialen Medien präsent und auch hier ist ein Austausch mit und über ayondo jederzeit möglich.
Regulierung
Bei dem Anbieter ayondo handelt es sich um ein Unternehmen, welches als Finanzdienstleister über Firmensitze in Deutschland und in Großbritannien verfügt. Für die Sicherheit der Kundeneinlagen ist dadurch gesorgt, dass ayondo durch die britische FCA (Financial Conduct Authority) kontrolliert wird. Zu den Auflagen gehört es auch, dass Firmengelder und Kundeneinlagen strikt voneinander getrennt gehalten und verwaltet werden. Darüber hinaus hat das Unternehmen eine spezielle Versicherung abgeschlossen, die bei einem eher unwahrscheinlichen Zahlungsausfall von ayondo Kundeneinlagen von bis zu 500.000 Euro absichert. In Deutschland arbeitet ayondo darüber hinaus mit der DonauCapital Wertpapier AG zusammen, ein in Deutschland durch die BaFin reguliertes Finanzinstitut. Auf dieser Grundlage ist die Einhaltung der strengen deutschen Regulierungsbedingungen gesichert. Bei ayondo handelt es sich also um einen durch und durch seriösen Anbieter, bei dem Sie keinen Betrug und keine Abzocke fürchten müssen.
Fazit
Hohe Standards in jeglicher Hinsicht kann der Anleger bei dem Online Broker ayondo erwarten. Dies gilt nicht nur für die Auswahl der Basiswerte und die zur Verfügung gestellte Handelstechnik, sondern auch für vermeintlich weniger bedeutsame Aspekte wie Support, Bildung und Sicherheit. Neben dem unmittelbaren Handel mit gehebelten Finanzprodukten bietet ayondo zudem den Einstieg in das Social Trading, einer besonders innovativen Form des Börsenhandels. Doch egal für welche Form des Handels sich der Kunden letztendlich entscheidet oder auch beide Formen kombiniert: Bei ayondo ist er in allen Belangen sehr gut aufgehoben.