Wenn es im Bereich des Social Tradings einen entscheidenden Parameter gibt, so ist dies höchstwahrscheinlich die Größe der Community. Denn letzten Endes basiert Social Tradings auf dem Prinzip der sogenannten Schwarmintelligenz. So gesehen verfügt der Online Broker eToro, der sich auf den Bereich Social Trading spezialisiert hat, über optimale Bedingungen für seine Kunden. Denn auf dieser Plattformen haben sich 4,5 Millionen Nutzer aus insgesamt 170 Ländern vereinigt. Doch auch über diesen Vorteil hinaus können Kunden von eToro einiges erwarten. Der Online Broker bietet auch neben dem Social Trading exzellente Bedingungen, um erfolgreich in Aktien und natürlich auch andere Anlageprodukte zu investieren. Was eToro außer der kritischen Masse an internationalen Tradern zu bieten hat, haben wir ein einem gründlichen Test unter die Lupe genommen. Die Ergebnisse unserer Erfahrungen sind im nun folgenden Bericht nachzulesen.
Handelsangebot
Wo sich viele Anleger aus unterschiedlichen Regionen der Erde versammeln, liegt es wohl auf der Hand, dass in Bezug auf die Auswahl von Finanzprodukten eine große Spannbreite vorhanden sein muss. Tatsächlich können die Anleger bei eToro aus fünf verschiedenen Anlageklassen wählen. Insgesamt setzt der Anbieter dabei aber nicht unbedingt darauf, seinen Kunden alles zu bieten was der Markt hergibt. Und darauf kommt es am Ende auch gar nicht an. Entscheidend ist vielmehr, dass aus einer intelligent zusammengestellten Struktur an Werten gewählt werden kann, mit der auch unterschiedliche Strategien umgesetzt werden können. Wichtig ist zudem, dass die Orders der Kunden schnell und präzise abgewickelt werden. Nicht zuletzt kommt es auch darauf an, dass es zeitlich gesehen zu so wenigen Einschränkungen wie möglich kommt und nach Möglichkeit rund um die Uhr gehandelt werden kann. Bei eToro sind diese Bedingungen in jedem Fall erfüllt.
Grundsätzlich wird bei eToro das Trading mit CFDs angeboten. Neben Aktien CFDs können entsprechende Produkte auch für ETFs, Rohstoffe, Indizes und Devisenpaare erworben bzw. gehandelt werden. Die angebotenen und frei bestimmbaren Hebelverhältnisse liegen dabei zwischen 2 und 400 für Währungen und zwischen 2 und 50 bei den anderen Anlageklassen.
Der Trader hat dabei im Prinzip die beiden Möglichkeiten, eine eigene Handelsstrategie umzusetzen oder anderen zu folgen. Er kann eToro also im Prinzip auch als einfachen CFD Online Broker benutzen. Dabei kann er natürlich darauf setzen, dass sich andere Trader seiner Strategie anschließen. Wichtigste Voraussetzung hierfür ist aber der Erfolg in Form einer ordentlichen Rendite. Bei einem Anbieter für das Social Trading wie eToro finden aber auch Akteure interessante Möglichkeiten, die sich noch nicht mit eigenständigen Transaktionen an den Markt trauen. Dabei können sowohl erfolgreiche Akteure beobachtet und gegebenenfalls kopiert werden. Und selbstverständlich ist es auch möglich, beide Formen zu kombinieren.
Mit Blick auf die Konditionen können die Trader dabei ein konkurrenzfähiges Niveau erwarten. Der Handel basiert auf variablen Spreads und orientiert sich an den Märkten. Für eine Position auf das Verhältnis von US-Dollar und Euro wird ein durchschnittlicher Spread von 3 Pips erhoben. Ähnliche Werte können bei den anderen Majors erwartet werden. Bei Öl liegt der Spread bei 0,05 Punkten, bei Aktien CFDs bei 0,08 Punkten im Falle für eine Apple Position. ETFs können mit einem Spread von durchgängig 0,25 Prozent erworben werden.
Handelsplattform
In der Umsetzung des Handels selber setzt eToro allein auf die browserbasierte Lösung des WebTraders. Es muss also für den Handel über den Rechner keine Software heruntergeladen oder installiert werden, sondern es reicht, wenn sich der Trader über seinen Browser in den persönlichen Account einloggt. Ein Vorteil dieser Lösung liegt darin, dass man als Trader nie von einem bestimmten Rechner abhängig ist, sondern praktisch von jedem Gerät aus handeln kann. Dagegen wenden allerdings einige Händler ein, dass über eine browserbasierte Plattform kein professionelles Trading möglich ist, wie er auf fest installierten Programmen wie etwa dem Metatrader funktioniert. Tatsächlich bieten Programme wie der MetaTrader deutlich mehr Tools für den Handel. Außerdem gibt es die Möglichkeit, die Handelsoberfläche an die persönlichen Vorlieben im Trading anzupassen. Gleichwohl ist auch über den Webtrader ein Handel möglich, bei dem auf den Einsatz von Chartanalyseinstrumenten oder spezielle Orderarten nicht verzichtet werden muss.
Über die Plattform WebTrader kann auch das Social Trading selber organisiert werden. Der Trader hat die Möglichkeit, über die Suchfunktionen gezielt nach Tradern zu suchen, die als Blaupause für die Strategie in Frage kommen. Ist man bei der Suche nach einem passenden Top Trader fündig geworden, so kann dessen Strategie mit wenigen Klicks übernommen werden, dafür kann auch über die Plattform das entsprechende Budget angegeben werden. Ab 100 Dollar ist es dabei möglich, einem einzelnen Trader zu folgen. Natürlich können nach Belieben auch verschiedene Top Trader kombiniert werden.
Darüber hinaus bietet eToro auch die Möglichkeit, mit dem mobilen Endgerät am Handel teilzunehmen. Auch für diesen Zweck wurde mit dem „eToro mobiles“ ein spezielles Produkt entwickelt, mit dem auch über das Smartphone am Social Trading teilgenommen werden kann. Für die Systeme iOS und Android stehen dabei spezielle Apps für den Download bereit. Unsere Erfahrung hat in diesem Zusammenhang aber gezeigt, dass der mobile Handel immer mit Einschränkungen verbunden ist und nur eine ergänzende Lösung darstellen sollte, wenn gerade kein Computer in Reichweite ist.
Ein- und Auszahlungen
Bei Ein- und Auszahlungen unterscheidet sich der Online Broker nicht von anderen Anbietern. Wie in der Branche üblich, werden die drei Methoden Kreditkarte, Internetdienste und Banküberweisung angeboten. In der Rubrik Kreditkarte werden verschiedene Kreditkarten akzeptiert, unter anderem auch VISA, MasterCard und DinersClub. Bei den Internetdiensten stehen die Anbieter PayPal, Neteller, Skrill Moneybookers oder Yandex zur Auswahl. Je nach Zahlungsart gibt es auch bei den Einzahlungen bestimmte Grenzen. Minimal müssen je Einzahlung 200 Dollar überwiesen werden. Bei Kreditkarten ist die Einzahlung bei 5.000 Dollar als Maximum gedeckelt. Während bei Kreditkartenzahlungen das Geld nach dem Ausfüllen eines Online-Formulars im Bankingbereich ebenso wie bei den Internetbezahldiensten in der Regel sofort zur Verfügung steht, muss sich der Trader bei der Banküberweisung einige Tage gedulden, bis er über das Geld im Handel verfügen kann. Einzahlungen können dabei von Seiten eToros kostenlos durchgeführt werden.
Auszahlungen können darüber hinaus jederzeit über den Bereich Kasse im Account ausgelöst werden. Auch hierfür muss ein Formular ausgefüllt und abgesendet werden. Dabei muss sich der Trader bei der ersten Auszahlung identifizieren. Neben einer Farbkopie eines Ausweispapieres muss hierzu auch eine Kopie einer Versorgungsrechnung vorgelegt werden. Bei der Kreditkartenzahlung ist zudem eine Farbkopie der Kreditkarte notwendig. Bei der Auszahlung fallen zudem Gebühren an. Ab einem Betrag bis 200 Dollar müssen 5 Dollar Gebühren gezahlt werden, bis 500 Dollar liegt die Gebühr bei 10 Dollar und darüber werden Gebühren von 25 Euro erhoben.
Bonusangebot für Neukunden
Es ist sicher nicht das wichtigste Argument für oder gegen einen Anbieter, aber für viele Anleger spielt es eine entscheidende Rolle, wenn sie nach einem Online Broker suchen: Der Bonus. Bei eToro kann sich der Anleger die Mühe sparen, nach einer etwaigen Vergünstigung für Neukunden zu suchen, da der Anbieter darauf verzichtet.
Trainingsangebote
Obwohl ja der Nutzen beim Handel im Social Trading Bereich zunächst darin liegt, von anderen Akteuren zu profitieren und zu lernen, ist es auch wichtig, gezielt Handelskompetenz aufzubauen. Der Anbieter eToro bietet für dieses Ziel mehrere Formate an. Neben Webinaren werden eKurse und Trading-Videos angeboten. Leider standen zu unserem Testzeitpunkt im Januar 2016 zumindest für deutsche Kunden keine aktuellen Webinare zur Auswahl. Dafür gab es die Möglichkeit, auf bereits absolvierte Webinare in Form von Videos zurückzugreifen.
In einer dritten Kategorie können interaktive Videokurse genutzt werden, in denen in Form eines Frage-Antwort-Spiels Wissen aufgebaut und gefestigt werden kann. Für ganz eilige, die sich nicht mit den ausführlichen Formaten auseinandersetzen wollen, hat eToro zudem eine Liste von zehn Tipps zusammengestellt, die man als Trader im Handel stets beachten sollte. Insgesamt gibt es im Bereich Bildung durchaus noch etwas Luft nach oben.
Kundendienst
Von Montag bis Freitag steht der Support in der Zeit von 10.00 bis 15.00 telefonisch zur Verfügung. Rund um die Uhr können darüber hinaus Fragen an eine Art Forum gerichtet werden. In den meisten Fällen wurde nämlich eine bestimmte Frage schon einmal gestellt und auch beantwortet. Ist dies jedoch noch nicht der Fall, kümmert sich ein Mitarbeiter schnellstmöglich um die Beantwortung und stellt die Antwort in den Support Bereich ein. So entsteht eine Art dynamisch wachsendes FAQ-Verzeichnis. Als Social Trader ist eToro darüber hinaus auch in den sozialen Netzwerken und sozialen Medien wie Facebook, Twitter oder Youtube mit eigenen Angeboten vertreten. Natürlich werden auch mehrere Emailadressen angeboten, über die Kontakt aufgenommen werden kann und auch ein 24 Stunden Live-Chat steht zur Verfügung. Außerdem wird ein eigener Blog betrieben.
Regulierung
Als international aufgestellter Online Broker ist eToro auch darauf angewiesen, in jedem Land das Vertrauen der Kunden zu gewinnen. Dies funktioniert natürlich nur, wenn die entsprechenden Standards erfüllt sind. Dies ist bei eToro in vollem Umfang der Fall. Registriert ist der Anbieter in Zypern. Darüber hinaus wird der Online Broker aber auch an den jeweiligen Standorten reguliert, an denen er aktiv ist, darunter auch in Deutschland. Hier ist die BaFin verantwortlich.
Der Hauptsitz von eToro befindet sich dagegen in Zypern, so dass für die Kontrolle der Einhaltung der Standards die in Zypern ansässige CySec verantwortlich ist. Dazu gehört unter anderem die Verwendung separater Konten, um die Einlagen der Kunden von Firmengeldern zu trennen. Verpflichtend ist zudem die Mitgliedschaft am nationalen, also am zypriotischen Einlagensicherungsfond. Dadurch können wir davon ausgehen, dass eToro seriös ist – und auch nach unseren Erfahrungen können wir Betrug und Abzocke ausschließen.
Fazit
Die Stärken von eToro liegen ganz klar im Bereich des Social Tradings, wobei der Nutzen vor allem in der riesigen Auswahl von potentiellen Top Tradern liegt. Daneben kann eToro natürlich auch als regulärer CFD Broker genutzt werden, bei dem man mit etwas Glück Follower gewinnt und noch etwas dazu verdienen kann. Für den Handel selber steht dabei eine ausreichend große Auswahl an Basiswerten zur Verfügung. Das Angebot darüber hinaus ist ausreichend aber nicht überragend. Im Falle der interaktiven FAQs ist aber auch eine sehr innovative und pragmatische Lösung gelungen. Gerade der Bereich Bildung und Training muss aber noch etwas ausgebaut werden, um zum Standard der besten Anbieter aufschließen zu können.